近期，常德市公安局武陵分局通报了近几年来，分局办理的4类7起典型非法集资类案件，并加以总结其非法集资手段、欺骗人群特点，希望广大群众不要上当受骗。
1、消费以积分的形式全额返还案件
云联惠案，2018年5月9日，公安部发布关于对广州云联惠公司黄明等人涉嫌组织领导传销活动最成立专案组立案侦查的通知。
接到通知后，武陵公安通知常德云联惠企业咨询服务有限公司法人代表到公安机关接受调查。经查，该公司于2016年在常德市武陵区成立常德云联惠企业咨询服务有限公司，对外宣传加入云联惠平台后，可以进行消费返还积分、积分可以提取现金，从而发展了8个云联惠业务团队，其业务团队业发展人员加入云联惠平台，一共加入人数涉及200人以上。其常德云联惠公司法定代表人从其发展的会员消费情况中获取相应积分，目前，其获取积分3000万左右，涉及获利金额30万元左右。
2、个人开发楼盘非法集资类案件
犯罪嫌疑人朱某杰2009年以来，挂靠常德市中大公司与常德市恒华公司负责开发市城区两个楼盘，在项目开发工程中，在未取得销售资格时，以一房多卖多抵违规销售所开发楼盘的住宅、门面，或以所开发工程需要资金向不特定对象抵押借款进行非法集资。现已登记报案人员有160余人，非法集资金额达1.6亿元。
3、小额贷款公司、担保公司非法集资类案件
犯罪嫌疑人朱某平于2012年2月、2013年8月先后设立的中亿百联、盛融汇鸿两公司为平台，未经常德银监分局行政许可，擅自从事资金信贷业务，向社会不特定对象非法吸收公众存款，涉及集资参与人437人，中亿百联、盛融汇鸿两家公司的账目，从2012年到2015年6月期间，账目记录非吸资金7.61亿元，尚未清退的资金2.2亿元。
4、项目投资获高利息、高回报类案件
①湖南天易创业投资有限公司非法吸收公众存款案，2012年至2015年期间，犯罪嫌疑人易懿在经营湖南天易创业投资有限公司过程中，以高息为诱饵，面向社会非法吸收公众存款1.3亿元，涉及投资人近300余人，其非法吸收的资金到期不能还本付息，造成投资人巨额经济损失，引发大量社会矛盾。
②宋某红集资诈骗案，犯罪嫌疑人宋某红，化名“杨晓梦”，欺骗多人到其开设的公司购买保健品、富硒农产品，进而虚构投资项目以投资为由向多人集资，承诺支付超出银行利率的利息，诈骗他人钱财，涉案人数达60余人，涉案金额约1800余万元。
③湖南喻家电力科技有限公司诈骗案，2017年9月28日，湖南喻家电力科技有限公司在常德市武陵区首创大厦成立，该公司虚构永州市饭滩水电站和连华水电站为其公司资产，欺骗客户以收购另外3家水电站需要资金为由，许以客户高额利息，骗取大量客户来常德市武陵区湖南喻家电力科技有限公司内投资，投资金额高达100多万元，之后大量客户强烈要求去水电站参观，湖南喻家电力科技有限公司无法兑现，2018年1月份，喻家电力科技有限公司人去楼空。经过大量的侦查工作，现已查明此案投资人共56人，涉案金额100余万元。
④西安圣力菲实业有限公司常德分公司集资诈骗案，西安圣力菲实业有限公司常德分公司设在常德市武陵区紫云天大夏，该公司以投资环保砖、葡萄园、水泥厂等项目为名非法吸收公众存款。该案受害人68人，涉案金额累计285万。
非法集资精准围猎的投资人具有哪些特点？非法集资者又有何共性？
特点1：手握闲钱有时间 重点被“关照”
警方发现，虽然非法集资类犯罪在集资时不以特定对象为目标，但为了有效拉投资，非法集资人在向不特定的人群宣传时会针对某些人群进行重点宣传。手中有多年积蓄、时间相对充裕的退休人员，就成为了被重点“关照”的人群。
特点2：信息不对称 围绕热点做文章
集资者围绕时代热点做文章，利用信息不对称，让退休人员难以辨识、误入漩涡。尤其在非法集资逐渐呈现项目“脱实向虚”，越来越具有移动互联时代特色时，老年人更容易被非法集资项目的虚假宣传所骗。
大部分老年人缺乏专业金融知识、信息闭塞且对网络知之甚少，在投机心理的驱使下，无法对“终端”、“互联网+”等热词为噱头的非法集资行为进行识别和防范，给了非法集资者可乘之机。
特点3：善打感情牌 小恩小惠拉关系
非法集资行为从行为性质上看还是一种产品销售行为，在强调集资项目高回报的同时，提供好的“投资体验”也是吸引投资的重要手段。
退休后生活圈相对封闭、子女忙碌不在身边的老年人，在高回报高收益下，能为其提供舒心的体验是决定其投资的重要因素。
在多起案件中，许多老年投资人有一个共性的特点：非法集资者对他们特别热情、说话特别甜，像对待家人一样嘘寒问暖，还送礼品，感觉很亲切，把他们当成自己人一样相信。
集资人员善打感情牌，利用小恩小惠拉近关系，步步引诱老年人进行投资。
特点4：受骗要面子 忍气吞声私了
民警在办案过程中发现，部分老年投资人具有较高的文化水平或者从事政府、教育、医疗等行业，很难接受自己被骗的事实，认为被骗很没面子，于是不敢和家人提起，默默选择不报案或找非法集资人私了。
特点5：披着合法的“外衣” 干着非法的“勾当”
综合本文列举的7起非法集资案件来看，他们都有着实体的公司（门店），且都取得了相应的营业执照，但在实体运行时，由于缺乏相关职能部门的监管，甚至有极少数行业处于监管“真空地带”，便开始从事违法活动。非法集资者具有合法的证照，干着违法的活儿，想发“横财”的投资者便会轻易上钩。
武陵公安提醒广大投资者，要提高风险防范意识，远离非法集资，珍惜血汗钱，树立正确理财观念，理性选择投资渠道。（通讯员 左强 徐灏）
相关阅读
2023-12-22 12:12:05
2023-10-12 18:59:22
2023-08-26 23:31:39
2023-08-19 20:09:13
2023-08-18 17:22:20
2023-02-15 18:35:17
